سويس ري تنشر توقعاتها لسوق التأمين في الشرق الأوسط

سويس ري تنشر توقعاتها لسوق التأمين في الشرق الأوسط | أعمال التأمين: شركة إعادة التأمين النيوزيلندية سويس ري تنشر توقعاتها لسوق التأمين في الشرق الأوسط

ماذا ينتظر القطاع في الأشهر المقبلة؟

إعادة التأمين

بقلم كينيث أرولو

قدمت شركة سويس ري رؤى حول النمو الاقتصادي وسوق التأمين في الشرق الأوسط وباكستان، متوقعة نمو الناتج المحلي الإجمالي بنسبة 2.1% بالقيمة الحقيقية لعام 2024، بزيادة من 1.2% في عام 2023.

تستمر صناعة التأمين في المنطقة، مدعومة بشكل خاص بالتنمية الاقتصادية القوية وأنظمة التأمين الإلزامية، في التوسع، وفقًا لشركة إعادة التأمين.

وفي دول مجلس التعاون الخليجي، أدت جهود التنويع للحد من الاعتماد على النفط إلى استثمارات كبيرة في البنية التحتية والسياحة، مما أدى بالتالي إلى زيادة الطلب على التأمين على غير الحياة. وعلى مدى العقد الماضي، ارتفعت أقساط التأمين على غير الحياة في المنطقة سنويا بنسبة 5.5% بالقيمة الاسمية. وبالمثل، أدى التوسع في خطوط التأمين الإلزامي، إلى جانب التغييرات التنظيمية المواتية، إلى تعزيز هذا النمو.

ويشهد قطاع التأمين على الحياة أيضًا اتجاهات إيجابية، مدفوعة بتزايد عدد المغتربين، وارتفاع معدلات التوظيف، وارتفاع أسعار الفائدة داخل دول مجلس التعاون الخليجي. ومع ذلك، لا يزال انتشار التأمين بشكل عام في الشرق الأوسط وباكستان منخفضًا، عند 0.2% للتأمين على الحياة، وهو ما أشارت إليه سويس ري يشير إلى إمكانية نمو كبير في السوق وفرصة لتعزيز المرونة الاقتصادية في المنطقة.

استمرار النمو في أحجام الأقساط

وفي عام 2023، وصل إجمالي أقساط التأمين في الشرق الأوسط وباكستان إلى ما يقدر بنحو 50 مليار دولار، ارتفاعًا من 45 مليار دولار في عام 2022، ويشكل التأمين على غير الحياة 82% من الإجمالي. وعلى الرغم من التباطؤ المتوقع في نمو أقساط التأمين على غير الحياة إلى 6.2% هذا العام، بانخفاض من 12% في عام 2023، إلا أن السوق لا يزال قوياً، لا سيما في المملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة. وفي دول مجلس التعاون الخليجي هذه، ارتفعت أقساط التأمين على غير الحياة بنسبة تقدر بنحو 14% بالقيمة الحقيقية في عام 2023.

وتتوقع سويس ري استمرار النمو في أحجام أقساط التأمين في دول مجلس التعاون الخليجي، وتتوقع زيادة بنسبة 7.4% هذا العام، في حين من المتوقع أن تشهد المملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة معدلات نمو تبلغ 8.0% و6.9% على التوالي. ويعود هذا النمو إلى حد كبير إلى قطاعي التأمين الصحي والتأمين على السيارات، حيث تعمل التغطية الإلزامية وزيادة الأسعار على تحسين الربحية.

ومن المرجح أن تؤدي التنمية الاقتصادية المستمرة والتوسع الحضري في دول مجلس التعاون الخليجي إلى تراكم أكبر للبنية التحتية القابلة للتأمين والأصول الخاصة، بما في ذلك التغطية ضد الكوارث الطبيعية. وبينما تشهد المنطقة عمومًا مناخًا صحراويًا، فإن الفيضانات الأخيرة في الإمارات العربية المتحدة وسلطنة عمان، بالإضافة إلى مخاطر الزلازل في باكستان، تسلط الضوء على أهمية الاستعداد لمواجهة الكوارث والتغطية التأمينية.

ولا يزال قطاع التأمين على الحياة أقل تطوراً، حيث يمثل حوالي 20% من إجمالي أقساط التأمين في المنطقة. وفي عام 2023، بلغ إجمالي أقساط التأمين على الحياة 8.2 مليار دولار، وتمثل باكستان 37% من السوق الإقليمية.

على الرغم من الانكماش المتوقع بنسبة 4.1% في أحجام أقساط التأمين على الحياة هذا العام بسبب التضخم والتغيرات التنظيمية في باكستان، تتوقع سويس ري العودة إلى النمو الإيجابي في جميع أنحاء دول مجلس التعاون الخليجي.

لقد أثرت العوامل الثقافية والاعتبارات الدينية، مثل توفر منتجات التكافل المتوافقة مع الشريعة الإسلامية، تاريخياً على سوق التأمين الإقليمي. ومع ذلك، من المتوقع أن يؤدي الوعي المتزايد بالمخاطر الناجمة عن الوباء إلى زيادة الطلب على منتجات التأمين على الحياة والادخار، خاصة خارج دول مجلس التعاون الخليجي.

ما رأيك بهذه القصة؟ لا تتردد في مشاركة تعليقاتك أدناه.

مواكبة آخر الأخبار والأحداث

انضم إلى قائمتنا البريدية، فهي مجانية!

مصدر