قالت جين فريزر، الرئيس التنفيذي لسيتي جروب، إن المجموعة التي تم إنشاؤها حديثًا في الشرق الأوسط وأفريقيا وآسيا الوسطى تعتبر حيوية لطموحات النمو العالمي لسيتي جروب، حيث يواصل رابع أكبر بنك أمريكي برنامج إعادة الهيكلة الضخم.
تعد المجموعة، المنفصلة عن أوروبا، موطنًا لبعض الأسواق الأسرع نموًا للبنك، مثل المملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة، مما يضمن مزيدًا من الاستقلالية.
وقالت إن الشرق الأوسط مرتبط بشمال وجنوب آسيا أكثر من ارتباطه بأوروبا، وستؤكد الاتجاهات التجارية والاقتصادية على مدى السنوات القليلة المقبلة ذلك.
وقالت فريزر، التي التقت بعملاء ومسؤولين حكوميين كبار في الكويت والمملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة في الأسابيع الأخيرة، لصحيفة ذا ناشيونال في مقابلة: “إنها مقالة مهمة للغاية”.
“لذلك، قمنا بتفكيك هيكلنا ليتناسب مع الاتجاه الذي يتجه إليه العالم.”
“نحن لم نعد البنك الذي كنا عليه، والذي كان أقرب إلى بنك عالمي، لذا فهذا أمر ممتاز… وأنا سعيد لأن الأمر انتهى لأنه أحدث الكثير من التغيير بالنسبة لموظفينا”
جين فريزر، الرئيس التنفيذي لسيتي
يعد الشرق الأوسط أيضًا القاعدة الرئيسية لصناديق الثروة السيادية والمستثمرين، بما في ذلك صندوق الاستثمارات العامة في المملكة العربية السعودية، بالإضافة إلى صناديق أبوظبي، شركة مبادلة للاستثمار وADQ، التي يولد انتشارها العالمي ومحافظها قدرًا كبيرًا من تدفقات الأعمال والاستثمار.
وقالت فريزر: “من هذا المنظور وكل تلك الأجزاء المختلفة الأخرى، هناك الكثير من النمو”، مضيفة أن المنطقة تمر “بعصر ذهبي” اقتصاديًا.
وقالت إن الشرق الأوسط يتصدر أيضًا مجالات الطاقة والاستدامة ومجال التكنولوجيا، وهو مركز مالي واستثماري عالمي، وهذه “عناصر كبيرة جدًا وضخمة في الاقتصاد والتدفقات العالمية”.
على مدى السنوات الثلاث الماضية، سجلت إيرادات سيتي جروب في الشرق الأوسط وإفريقيا نموا مزدوج الرقم وكانت المنطقة هي المجموعة الأسرع نموا على مستوى العالم بالنسبة للبنك في تلك الفترة.
وقد فتحت أجندات التنويع الاقتصادي التي يتم تنفيذها في الكتلة الاقتصادية المكونة من ستة أعضاء في مجلس التعاون الخليجي آفاقًا جديدة للنمو أمام المقرضين الدوليين مثل سيتي، وكذلك البنوك الإقليمية والمحلية.
وقد أدت الإصلاحات الهيكلية التي أدخلتها إلى تحفيز نشاط سوق رأس المال الدين، وزخم الطرح العام الأولي، فضلا عن الاستثمار في مختلف القطاعات بما في ذلك البنية التحتية والصناعة والتكنولوجيا والسفر والسياحة، من بين أمور أخرى.
النقاط المضيئة: الإمارات العربية المتحدة والمملكة العربية السعودية
وترى السيدة فريزر أن النمو في المنطقة مستمر على الرغم من الرياح الاقتصادية العالمية المعاكسة، وخاصة في المملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة، على خلفية ارتفاع تدفقات الاستثمار الأجنبي المباشر.
إن ارتباط دولة الإمارات العربية المتحدة المتزايد بآسيا، وخاصة مع الصين والهند، يجعلها سوقًا حيويًا لمجموعة سيتي، التي تتواجد في الإمارات منذ ستة عقود.
في حين أن الاستثمار والنمو في الأسواق الدولية لا يزالان موضع التركيز، إلا أن هناك محورًا محليًا أقوى ودفعًا لجلب الاستثمار إلى دولة الإمارات العربية المتحدة على خلفية نجاح Cop28 وخروج الدولة من القائمة الرمادية لمجموعة العمل المالي (FATF).
وقالت فريزر عن اجتماعها مع العملاء والمسؤولين في الإمارات: “لقد أجرينا العديد من المناقشات حول الفرصة المحلية هذه المرة… دعم وجذب المستثمرين الدوليين”.
“لقد واجهت بالتأكيد تحديًا بشأن كيفية النظر إلى مختلف الجهات الفاعلة في مجال تكنولوجيا التصنيع المتقدمة ومنتجي السلع، وإحضارهم إلى الإمارات العربية المتحدة.”
تلقت البلاد استثمارًا أجنبيًا مباشرًا قياسيًا بلغ حوالي 23 مليار دولار في عام 2022. ولم يتم نشر الأرقام الرسمية للعام الماضي بعد.
كما جاءت دولة الإمارات العربية المتحدة في المرتبة الثانية عالمياً بعد الولايات المتحدة من حيث الاستثمار الأجنبي المباشر في المجالات الجديدة العام الماضي.
وحددت الإمارات هدفاً طموحاً يتمثل في جذب 550 مليار درهم (150 مليار دولار) من الاستثمارات الأجنبية بحلول عام 2031، وتصنيفها ضمن أفضل 10 وجهات للاستثمار الأجنبي المباشر في العالم، كجزء من استراتيجية التنويع.
وأضافت فريزر أنها تتوقع أن ترتفع تدفقات الاستثمار الأجنبي المباشر إلى الإمارات العربية المتحدة بشكل أكبر، حيث يرى العديد من عملاء سيتي متعددي الجنسيات من مختلف الصناعات قيمة الدولة كمركز صناعي مهم ومتنامي.
مشاة يسيرون أمام فرع سيتي بنك المجاور لمقر سيتي جروب في نيويورك. بلومبرج عبر غيتي إيماجز
وأضافت أنه في المملكة العربية السعودية، لا تزال الحكومة تركز على تنفيذ برنامج رؤية 2030 وبناء العناصر الحيوية، على الرغم من أن المملكة “تعيد ترتيب أولويات استثماراتها بشكل واضح”.
قال وزير المالية السعودي محمد الجدعان هذا الأسبوع إن المملكة ستتكيف مع التحديات الاقتصادية والجيوسياسية الحالية و”تخفض” أو “تسرع” بعض المشاريع التي يتم تنفيذها في إطار خطة رؤية 2030، التي تسعى إلى تنويع اقتصادها بعيدًا عن النفط. .
وردا على سؤال عما إذا كان يتعين على المملكة العربية السعودية “تحديد توقعاتها للسوق” فيما يتعلق بأهداف البرنامج الذي يمتد لـ 14 عاما، قال الجدعان: “نعم بالتأكيد”.
وقالت السيدة فريزر إن خطوة الرياض كانت “منطقية وعملية وهي ما تتوقعه”، لأن المملكة لديها رؤية كبيرة وجريئة.
“في الواقع، لا أراهم يتراجعون حقًا بدلاً من أن يكونوا واضحين بشأن ما… سيعطونه الأولوية.”
وأضافت أن إعادة ضبط أهداف رؤية المملكة العربية السعودية لا تؤثر على أعمال سيتي في أكبر دولة منتجة للنفط في أوبك أيضًا.
ويركز البنك على توجيه المزيد من الاستثمارات الدولية إلى المملكة، وتعميق أسواق رأس المال ودعم بناء النظم البيئية المختلفة.
كما أنها تساعد الشركات السعودية الكبرى “الرائدة” على التوسع في الخارج، فضلاً عن دعم نمو العملاء من الشركات الصغيرة في السوق المحلية.
وقالت: “نحن نركز على جزء سوق رأس المال في الوقت الحالي لأن هناك الكثير من الأعمال هناك”. “ما زلت أرى الكثير من النمو.”
لم يقم السوق بتسعير المخاطر الجيوسياسية
وأضافت أن المخاطر السلبية الناجمة عن الهشاشة الجيوسياسية وسط الحرب المستمرة بين إسرائيل وغزة، فضلا عن اشتعال التوترات بين إسرائيل وإيران، لا تزال قائمة في المنطقة.
“أعتقد أن السوق لم يستوعب بالكامل الهشاشة الجيوسياسية في العالم. قالت السيدة فريزر: “لذا، أعتقد أن هذا شيء نشعر بالقلق تجاهه جميعًا”.
“هناك الكثير من العدسة المتفائلة حول هذا الموضوع.”
سيعتمد المدى الإجمالي للتداعيات الاقتصادية للحرب على المنطقة على المسار الذي سيتخذه الصراع من هنا.
حتى الآن، كان هناك “طلاق نسبي” داخل الشرق الأوسط، حيث لم تتأثر العديد من البلدان، بما في ذلك المملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة والكويت، اقتصاديا بالحرب، في حين تضررت بلدان أخرى.
لكنها أضافت أنه إذا حدث “تصعيد سيئ حقا”، فإن الوضع لن يكون جيدا لأحد.
“ليس البنك الذي كنا عليه”
أطلقت السيدة فريزر، التي تولت مهام سيتي كأول رئيسة تنفيذية لبنك في وول ستريت في مارس 2021، استراتيجية لإعادة تنظيم البنك وتحويله فيما يسمى بأكبر عملية إعادة هيكلة للمقرض منذ عقود.
لقد دفعت إلى تبسيط هيكل القيادة لجعل المقرض جاهزًا للعصر الرقمي ويكون قادرًا على المنافسة مع أقرانه الأكثر ربحية.
لقد كانت تحت التدقيق منذ إطلاق استراتيجية إعادة التنظيم متعددة السنوات التي تتضمن تصفية الاستثمارات وخفض الوظائف في جميع المجالات، وكلها تهدف إلى خفض قاعدة تكاليف سيتي وتحسين العائدات.
وقالت: “لقد انتهينا إلى حد كبير من خروج الشركات، التي ليست أساسية والتي لا تدعم هذه الرؤية”.
وأضافت أنه في حين لا يزال يتعين على البنك تنفيذ الطرح العام الأولي لبانامكس، “فنحن الشركة الآن التي نريد أن نكون عليها للمضي قدمًا”.
“مع إتمام عمليات التصفية، وتنفيذها بشكل أسرع من خطتنا الأصلية، تمكنا بعد ذلك من جعل هيكلنا التنظيمي ونموذج الإدارة الخاص بنا متوافقين مع استراتيجية البنك.”
وفي يناير، أعلن سيتي عن خطط لخفض 20 ألف وظيفة بحلول نهاية عام 2026، بعد تكبده خسارة 1.8 مليار دولار في الربع الرابع من العام الماضي.
ويمثل نموذج الأعمال المبسط نصف التخفيضات المقررة في الوظائف، بينما سيكون النصف الآخر نتيجة لكفاءة الأعمال إلى حد كبير في العمليات والتكنولوجيا، على مدى السنوات الثلاث المقبلة.
قالت سيتي، التي أعلنت عن انخفاض بنسبة 27 في دخل الربع الأول إلى 3.4 مليار دولار، إنها تلغي حوالي 7000 من أصل 20000 وظيفة معلنة والتي ستولد 1.5 مليار دولار من وفورات النفقات بمعدل التشغيل.
وبموجب الاستراتيجية الأوسع، حول البنك الذي يقع مقره في نيويورك تركيزه على خمس أعمال رئيسية: التجارة، والخدمات المصرفية، والخدمات، وإدارة الثروات، والعروض الاستهلاكية الأمريكية.
وقالت فريزر: “نحن لم نعد البنك الذي كنا عليه، والذي كان أقرب إلى بنك عالمي، لذا فهذا أمر ممتاز… وأنا سعيدة لأن الأمر انتهى لأنه أحدث تغييراً كبيراً بالنسبة لموظفينا”.
“ليس فقط حيث قمنا بتبسيط نموذج الإدارة، ولكننا طلبنا أيضًا من الأشخاص تغيير الكثير من الوظائف داخل الشركة.”
تم التحديث: 01 مايو 2024، الساعة 4:00 صباحًا
